Poklicni standard

Naziv:	Zavarovalniški asistent/zavarovalniška asistentka
Status:	Objava
Datum objave sklepa ministra:	10.5.2023
Predhodniki:
Klasius-P16:	Finančništvo, bančništvo in zavarovalništvo (0412)

1. Ime in koda poklicnega standarda

Zavarovalniški asistent/zavarovalniška asistentka (85358530)

2. Ime in koda poklica

3. Raven zahtevnosti

(V)

4. Poklicne kompetence

Kandidat/kandidatka je zmožen/zmožna:

načrtovati, izvesti in kontrolirati lastno delo skladno z veljavno zakonodajo, predpisi in kodeksi za področje zavarovalništva ter zagotavljanja varovanja poslovnih skrivnosti in osebnih podatkov,
komunicirati s strankami, z oškodovanci, dolžniki in s sodelavci ob upoštevanju načel poslovne komunikacije,
uporabljati sodobno informacijsko-komunikacijsko tehnologijo in z njeno pomočjo upravljati administracijo in ostala dela,
zagotavljati lastno varnost, varnost drugih udeleženih v procesu dela ter varovati okolje skladno z načeli trajnosti,
prodajati zavarovalne produkte na terenu,
reševati enostavne škodne primere,
kontrolirati police in izvajati postopke za obdelavo ponudb in sklenjenih zavarovanj,
izvajati postopke za poplačilo terjatev,
zagotavlja kakovostno izvajanje zavarovalnih storitev ter varovanje poslovnih skrivnosti in osebnih podatkov ter pravil s področja preprečevanja pranja denarja.

5. Opis poklicnega standarda

Področje dela	Ključna dela	Spretnosti in znanja
Analiza, načrtovanje in organizacija dela	načrtuje delo in poroča o delu v okviru svojega delokroga	pripravlja in zbira podatke za nadaljnjo obdelavo načrtuje delo in pripravlja poročila v okviru svojega delovnega mesta pregleda orodja in dokumentacijo ter načrtuje metode in tehnike izvajanja dela upošteva zakonodajo, druge predpise in ukrepe države, ki se nanašajo na področje zavarovalništva spremlja spremembe zavarovalnih pogojev ter premijskih cenikov in drugih internih aktov zavarovalnice zagotavlja pravilno, strokovno in pravočasno izvajanje navodil in delovnih postopkov spremlja zavarovalniške storitve in zavarovalniški trg uporablja tematsko povezano zakonodajo s področja zavarovalništva, financ in davčnih predpisov pozna osnove finančnega poslovanja in zavarovalniških financ obvlada načine računalniške obdelave podatkov
Operativna dela	prodaja zavarovalne produkte na terenu	išče, pridobiva in vzdržuje stike s strankami organizira in vodi sestanke in poslovne razgovore s strankami na terenu ugotavlja potrebe in zahteve strank pojasnjuje zavarovalne pogoje za posamezna zavarovanja zavarovancem pojasnjuje ponudbe posameznih zavarovanj zavarovancem ocenjuje nevarnosti, ki lahko vplivajo na zavarovane objekte pridobiva in sklepa zavarovanja izpolnjuje ponudbene obrazce, police in drugo dokumentacijo, potrebno za sklenitev zavarovanja preureja zavarovanja predlaga popuste, postopke sklepanja in prekinitev ter odpisa terjatev sprejema vplačila za premije odvaja gotovino in dokumente, vodene po predpisih pri svojem delu uporablja sodobno informacijsko-komunikacijsko tehnologijo rešuje reklamacije v zvezi z oblikovanimi terjatvami uporablja pravila, ki veljajo za distribucijo zavarovalnih produktov uporablja prodajne tehnike
	rešuje enostavne škodne primere	sprejema, registrira in kontrolira škodne prijave zbira potrebno dokumentacijo v zvezi s škodnimi primeri daje informacije o postopkih likvidacije škodnih primerov in nudi pomoč strankam pri prijavi škodnih primerov in nadaljnjih postopkih rešuje škodne zahtevke po navodilih računsko kontrolira obračunane odškodnine ali zavarovalnine ter pripravlja naloge za nakazilo in gotovinske naloge za izplačila odškodnin oz. zavarovalnin samostojno obračuna zavarovalnine pri enostavnih primerih izvaja izplačila skladno z navodili o blagajniškem poslovanju izdeluje sezname rezerviranih škod vodi blagajniški dnevnik knjiži poslovne dogodke posreduje podatke, potrebne za obdelavo regresnih terjatev razume kritja posameznih zavarovanj
	preverja police	kontrolira tehnično in vsebinsko pravilnost izdanih ponudb in polic dopolnjuje podatke in informacije v informacijskih sistemih preverja natančnost in pravilnost dokumentov ter drugih zapisov, ki se nanašajo na plačila, prihodke in druge finančne transakcije obdeluje sklenjena sozavarovanja in pozavarovanja
	izvaja postopke za poplačilo terjatev	odpira regresne spise vodi regresni register po zavarovalnih vrstah ali za posamezno zavarovalno vrsto zagotavlja pravočasno in strokovno izvajanje postopkov za opominjanje strank v primeru neplačil predlaga in sklepa poravnave ali dogovore o obročnem odplačilu terjatev pripravlja vso ustrezno dokumentacijo za sodno izterjavo terjatev in spremlja izterjavo terjatev izdeluje skupne sezname terjatev pozna regresne temelje
Administrativna dela	vodi evidence v zavarovalništvu	dokumentira poslovne dogodke in arhivira dokumente skladno z veljavnim zakonom o zavarovalništvu, zakonom o gospodarskih družbah in ostalo finančno zakonodajo vnaša in ažurira: baze podatkov zavarovancev, oškodovancev, poslovnih partnerjev, zavarovalnih pogodb, škodnih primerov ... uporablja pisarniško in informacijsko tehnologijo ter uporabniška programska orodja
Zagotavljanje kakovosti	zagotavlja kakovostno izvajanje zavarovalnih storitev, varovanje poslovnih skrivnosti in osebnih podatkov ter pravil s področja preprečevanja pranja denarja	svoje delo opravlja skladno s strokovno uporabo zavarovalnih podlag, premijskih cenikov ter pravilnikov in navodil posreduje predloge za izboljševanje delovnega procesa ravna skladno z načeli Zavarovalnega kodeksa ter izvaja interne akte varuje poslovne skrivnosti in osebne podatke spremlja razvoj stroke ter pridobiva nova znanja in veščine pozna in upošteva predpise in postopke s področja preprečevanja pranja denarja pozna in upošteva predpise in postopke s področja izvensodnega reševanja sporov s potrošniki
Komunikacija	pisno in ustno se sporazumeva s strankami, z oškodovanci, dolžniki in s sodelavci	rešuje in obvladuje morebitne konflikte ob reševanju škodnih primerov in v okviru pritožbenih postopkov pisno in ustno se sporazumeva s strankami, z oškodovanci, dolžniki in komunicira s sodelavci pri usklajevanju, informiranju in skupnem reševanju delovnih nalog uporablja poslovno komunikacijo in poslovni bonton zaveda se odgovornosti zagotavljanja točnosti informacij posredovanih strankam in sodelavcem obvlada komunikacijo v procesu prodajnega razgovora in konfliktnih situacijah pri komunikaciji uporablja strokovno terminologijo in sodobno informacijsko- komunikacijsko tehnologijo
Varovanje zdravja in okolja	deluje skladno z delovnopravno zakonodajo ter s predpisi o varovanju zdravja pri delu ter okolja	dela skladno s predpisi o varovanju zdravja in okolja upošteva predpise o požarni varnosti upošteva sanitarno-higienske predpise sledi smernicam zelene in zdrave pisarne (brezpapirno poslovanje, varčna poraba vode, električne energije, ločevanje odpadkov, pravilna reciklaža tonerjev, kartuš, baterij …)

6. Delovna skupina za pripravo poklicnega standarda

Boštjan Košorok, Center RS za poklicno izobraževanje, vodja priprave poklicnega standarda
Lucija Arnold, Obrtno-podjetniška zbornica Slovenije, Ljubljana
Bojan Ravnikar, Zveza svobodnih sindikatov Slovenije, Ljubljana
Dejan Srše, Slovensko zavarovalno združenje, GIZ, Ljubljana
Lendita Kljajić Garbajs, Zveza svobodnih sindikatov Slovenije, Ljubljana
mag. Jana Ravbar, Center RS za poklicno izobraževanje, Ljubljana